《證券法》、《證券公司監督管理條例》等相關法律法規明确規定了咨詢機構、咨詢人員(yuán)在開(kāi)展證券、期貨投資(zī)咨詢業務過程中(zhōng)應當履行的義務和必須遵守的職業準則。然而還是有諸多不法分(fēn)子冒充正規投資(zī)咨詢機構、虛構專業理财業務員(yuán)身份，以提供精準投資(zī)咨詢建議、幫助投資(zī)者獲得超高的投資(zī)收益回報爲誘餌，騙取投資(zī)者的信任，實施非法證券投資(zī)咨詢等活動。

上海某投資(zī)管理有限公司法定代表人王某，明知(zhī)公司并無從事證券投資(zī)咨詢業務的資(zī)質，在未經國家主管部門批準的情況下(xià)，面向社會公衆擅自開(kāi)展證券投資(zī)咨詢業務。期間，公司收取咨詢費(fèi)約人民币9萬元，收取誠信操作金、咨詢費(fèi)共計人民币76餘萬元。王某的行爲構成非法經營罪，違反《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北(běi)區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民币八萬元，并沒收全部違法所得。

另一(yī)起非法投資(zī)咨詢相關案件中(zhōng)，王某被北(běi)京某投資(zī)管理集團有限公司解聘後，于2016年2月至2016年9月間，多次在北(běi)京市石景山區某小(xiǎo)學保安室等地，虛構自己理财公司業務員(yuán)身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資(zī)理财款34萬元人民币，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北(běi)京市石景山區人民法院認爲王某以非法占有爲目的，在簽訂、履行合同過程中(zhōng)，騙取他人财務，數額巨大(dà)，構成合同詐騙罪，最終按照《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百二十四條有關規定，判處王某有期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬餘元，并處以五千元罰金。

我(wǒ)國《證券法》第一(yī)百一(yī)十八條規定:“未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開(kāi)展證券業務活動。”而上述兩個案例中(zhōng),不法分(fēn)子通過編造、虛構所謂的專業投資(zī)顧問資(zī)質，利用高額收益騙取投資(zī)者信任，進而通過虛假交易騙取投資(zī)者的财産。因此投資(zī)者在投資(zī)咨詢過程中(zhōng)一(yī)定要時刻保持警惕，提高風險防範意識。

一(yī)是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有中(zhōng)國證監會許可的從事證券投資(zī)咨詢業務的資(zī)質。投資(zī)者可以通過中(zhōng)國證券業協會網站查詢到合法機構和人員(yuán)名錄，在投資(zī)咨詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資(zī)咨詢”。中(zhōng)國證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資(zī)者可以予以關注。

二是要高度警惕，切勿向對方個人賬戶彙款。合法證券投資(zī)咨詢機構一(yī)般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費(fèi),對于那些要求将錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資(zī)者要格外(wài)小(xiǎo)心。投資(zī)者可以向證券投資(zī)公司進行咨詢，如發現異常情況，應及時上報有關監管部門。

三是要理性投資(zī)，提高風險防範意識和自我(wǒ)保護能力。投資(zī)者應自覺遠離(lí)以高收益爲誘惑的非法投資(zī)咨詢機構，摒棄一(yī)夜暴富觀念，切勿被非法分(fēn)子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理性投資(zī)心态。

股市投資(zī)者需謹防被誘導參與非法投資(zī)交易

近年來，一(yī)些不法分(fēn)子以推薦股票(piào)爲名，誘導股市投資(zī)者參與非法證券期貨交易，騙取投資(zī)者錢财，危害社會穩定和資(zī)本市場秩序。其主要手法如下(xià):

一(yī)是拉人加入薦股交流群。不法分(fēn)子通過投放(fàng)網絡廣告、分(fēn)享微信朋友圈等方式開(kāi)展虛假不實宣傳，以免費(fèi)推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資(zī)者加入薦股微信群、QQ群。薦股微信群、QQ群中(zhōng)往往有所謂“老師”“分(fēn)析師”引導交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業績。

二是誘導參與新品種投資(zī)。在推薦的“牛股”不靈後，不法分(fēn)子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資(zī)者推薦外(wài)彙、貴金屬、石油、郵币卡、大(dà)宗商(shāng)品，或者境外(wài)指數等新型投資(zī)産品，号稱這些新投資(zī)品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，适合普通人投資(zī)或與股票(piào)進行組合投資(zī)。微信群、QQ群内的“托兒”則僞裝成投資(zī)者現身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導其他投資(zī)者下(xià)載交易軟件或APP注冊開(kāi)戶，并入金參與交易。

三是設計種種套路詐騙投資(zī)者資(zī)金。這些新品種大(dà)都實行杠杆交易，有的杠杆高達數十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大(dà)幅損失;有的交易平台或其展業機構以“喊單”等手段引導投資(zī)者頻(pín)繁交易，賺取高額手續費(fèi);有的平台故意反向“喊單”，導緻投資(zī)者迅速虧損、爆倉;有的平台以更換“高級老師”幫助投資(zī)者挽回損失爲由要求追加資(zī)金，導緻虧損進一(yī)步加劇;有的在投資(zī)者資(zī)金損失殆盡發現上當受騙後，即把投資(zī)者拉黑或踢出交流群。這些交易平台有的是與投資(zī)者對賭，投資(zī)者的虧損就是交易平台及其會員(yuán)等展業機構、營銷人員(yuán)的收入。有些交易平台實行虛拟交易，其交易走勢圖(K線圖)複制境外(wài)市場以往行情，由不法分(fēn)子通過後台操控，投資(zī)者一(yī)旦參與交易大(dà)都血本無歸。

根據國家有關規定，除國務院和國務院金融管理部門批準的從事金融産品交易的交易場所外(wài)，其他任何交易場所均不得采取集中(zhōng)競價、電(diàn)子撮合、做市商(shāng)等連續集中(zhōng)競價交易方式，不得采用集中(zhōng)方式進行标準化合約交易，也不得面向普通社會公衆開(kāi)展營銷活動。上述交易平台開(kāi)展的各類新品種交易活動違反國家禁止性規定，有的甚至涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。

在此提醒廣大(dà)投資(zī)者，請選擇合法正規金融機構進行投資(zī)交易;天下(xià)沒有免費(fèi)的午餐，請擦亮雙眼，提高警惕，不要因一(yī)時貪念參與非法證券期貨投資(zī)交易，造成财産損失;一(yī)旦發現自己受到此類非法證券期貨活動侵害，請及時向當地人民政府舉報或者向公安機關報案。